切实防范洗钱及恐怖融资风险

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自《中华人民共和国反洗钱法》颁布以来，上海浦东发展银行郑州分行始终牢记法律法规的要求，不断践行社会责任，不断落实“风险为本”的监管措施。全行在思想和行动上深刻认识到“涉洗钱是风险”的重要性，采取了一系列创新高效的措施推进反洗钱管理。分行及员工荣获总行反洗钱竞赛亚军、河南省反洗钱工作先进集体、中国人民银行反洗钱先进个人等荣誉。

上海浦东发展银行郑州分行高度重视反洗钱工作，并从以下几个方面努力推进:一是完善组织领导体制。成立了以行长为首的反洗钱工作领导小组，建立了以联席会议、牵头部门、业务机构和一线部门为主体的反洗钱工作体系，每月研究一次，每季度讨论一次。二是优化工作机制。《二级分行反洗钱管理办法》、《郑州分行反洗钱职责》等近20项管理制度相继出台，从机制和流程上完善了反洗钱工作。第三，充实专业管理队伍。增加一个集中的反洗钱监控小组，从分行中挑选7名业务熟练、工作经验丰富的员工从事反洗钱工作，并赋予分行各种信息系统的查询权限，建立每周学习机制，讨论研究洗钱犯罪的最新特点和对策。

上海浦东发展银行郑州分行充分认识到反洗钱管理的重要性和紧迫性，严格按照法律法规要求，从基础操作、宣传教育、监督考核等方面实施。一是探索建立了规范的商业组织反洗钱模式。反洗钱工作列表化、量化，工作流程和质量标准统一。二是建立了成熟的“联络员”工作机制。全行各部门和分支机构都配备了高素质的反洗钱工作人员，形成了全行联动、高效、快捷的良好态势。第三，充分发挥各条线的主导作用。积极对接，对运营、公司、零售、风险等一线员工进行了客户识别和尽职调查培训，形成了线与线之间的联动机制。四是建立信息共享的联动机制。分行加强可疑信息共享，及时提醒相关部门关注客户交易和行为，采取必要措施防范和控制风险，避免洗钱风险引发的信用风险和声誉风险。对于认定为高风险的客户，坚持“四不”原则，即“不办理信贷业务，不新开银行卡或账户，不新开网银和手机银行功能，不提供保管箱业务”。第五，加大反洗钱宣传和培训力度。以“基层合规、纪检、案件预防”活动为契机，重点推进反洗钱、反恐怖融资、反核扩散。将反洗钱、反恐法律等法律法规要求发送到各支行，实现反洗钱、反恐融资教育，进入团队、进入单位、深入基层，共培训员工5000余人。同时，通过滚动电子显示屏、发放宣传册、人工咨询台、微信平台、短信提醒、户外宣传等方式，积极向公众宣传洗钱、非法集资、电信诈骗等犯罪活动的危害，并讲解防范措施，共向近20万客户进行了宣传。

上海浦东发展银行郑州分行将以全新的起点，不断完善管理措施，进一步增强工作使命感和责任感，提高认识，依法履行职责，切实提高防范洗钱和恐怖融资风险的能力，为维护国家安全和金融安全做出应有的贡献。