地方互金整治进行时：上海重点清理线下理财门店

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地方互助黄金监管正在全面展开。

《21世纪经济报道》记者从知情人士处获悉，4月22日，上海互联网金融行业协会组织会员单位召开了促进协会会员信息披露专题研讨会。会上传达了14部委网络金融风险专项整治电话会议精神。

知情人士表示，“为配合全国互联网金融风险专项整治工作，要求地方政府在5月前出台地方整治计划，8月至10月进行清理。同时，地方政府应该承担起维护稳定的责任。对于涉及资本风险的人，要区别情况，注意方法的节奏，安全处理风险，避免引发群体性事件。”

知情人士强调，监管机构已强调，地方政府应防范因接触风险而引发的风险。省人民政府统一领导本地区的整治工作，建立风险事件应急体系和处置预案，做好维护本地区稳定的工作。在省级人民政府的统一领导下，成立了由省财政厅(局)、中国人民银行省级分行、省公安厅(局)、省工商局等单位参加的专项整治工作组，负责本地区的整治工作。

这位知情人士告诉《21世纪经济报道》记者:“目前，我们得到消息，上海的重点将把线下理财店和投诉平台作为清理整顿的切入点。对于在线平台，标准化很重要。对于线下商店，除了整改，这种情况将被禁止。”

此外，该人士还表示，与此同时，国有资产部、大风险投资部和上市公司部将不会成为本次专访的对象。

据与会人员介绍，上述座谈会将统计同业拆借各成员单位对《上海个人p2p平台信息披露指引》(以下简称《信息披露指引》)的执行情况，讨论并全面部署信息披露的评分标准和公示内容。

此外，《21世纪经济报道》记者还从江苏省互联网金融协会了解到，为有效保证网上贷款平台管理人员的专业素质，降低工作风险，协会近日制定并发布了《同业拆借平台管理人员管理指引(暂行)》(以下简称《管理办法》)。

计划分三个阶段实施信息披露

“主要信息披露指标和权重为主体信息(20%)、产品信息(25%)、业务信息(30%)、财务信息(10%)和其他信息(15%)。”上面的参与者说。「在修订指引后，预计最快可于五月及六月实施。」

上述与会者向《21世纪经济报道》表示，根据《信息披露指引》，成员单位的信息披露预计将分为三个阶段。第一阶段是平台信息披露，第二阶段是协会根据信息披露给平台打分，第三阶段是打分和排名。

其中，在第一阶段，针对会员单位向协会的信息披露，披露将表现为“全部披露、部分披露和未披露”，协会官方网站将以“进度条”的形式进行公示；第二阶段，协会将披露情况以成员单位披露程度的百分比表示，并以“星级(五分之二)”的形式进行公布；第三阶段，以会员单位披露的具体数据来表达披露，协会官方网站以“多维度公示分值”的形式进行公示。

“为进一步推进相关工作，引导会员单位加大信息公开力度，协会秘书处将成立工作小组开展工作，并建立统计数据库和定期公示机制，开展《信访工作指引》。”消息来源称。

值得一提的是，与协会成立之初发布的《上海个人p2p平台信息披露指引规范表》相比，此次讨论的《上海个人p2p平台信息披露指引反馈表》中部分指标的权重有所调整。如果产品信息披露从10%调整到25%，业务权重从40%调整到30%。

届时，会员单位必须每月定期提交上述统计报表。逾期未提交的，视为未披露信息，网上贷款企业应对披露信息的真实性、准确性和完整性负责。

然而，一些与会者对准则表达了不同意见。“根据现有的《信息和通信准则》的标准，有些条款甚至比全国协会讨论的条款还要严格。我们认为应该在不同层面上披露，如公众、投资者和协会。”消息来源称。“现阶段不建议直接向投资者披露财务数据和逾期率等数据。目前，大多数平台都没有盈利。如果财务数据被直接披露，将会影响普通投资者的投资判断，这可能会导致投资者恐慌，甚至触发平台。对于将要运行的负面协会，我们建议定期向协会披露，以方便协会和监管部门及时了解平台信息，有利于监管。”

另外，平台另一位负责人认为，到目前为止，很多平台已经在做信息披露，高质量的平台非常重视信息披露，但是工作量很大，涉及到产品技术的各个方面，建议可以分阶段进行，给平台合理的时间。

浙江要求平台进行自我检查和整改

另外，《21世纪经济报道》记者从浙江互联网金融联盟获悉，该联盟也于4月22日发出通知，将组织专家委员会和相关工作组进行全面自查整改。

据报道，在不久的将来，联盟将集中在以下任务:第一，完善自律检查制度。建立健全自律检查和标准化委员会工作机制，重点加强公共信息平台(官方网站和网站)信息反馈/报告端口建设，及时收集和反馈负面信息。联盟还将定期组织专门的审查小组进行调查和核实，并根据政策、法规和联盟章程对结果进行处理。

二是促进企业合规发展。根据相关政策法规开展专项调查，及时上报违法信息，组织行业力量进行监督和整改。三是建立风险预警机制。实施网上借阅平台的数据访问工作，尽快实现数据公开；组织研究，加强数据分析和监管，形成完整的风险预警机制。第四，加强消费者权益保护。

据《21世纪经济报道》记者介绍，目前，开展自查自纠只是第一步。今后，联盟工作将继续以政府、企业和广大消费者为支点，加强全行业的有序监管和发展。

江苏金木协会发布的《管理办法》明确规定，协会网上贷款平台成员单位的高级管理人员必须实行信息备案和监督管理，其中高级管理人员包括董事、董事会秘书、监事、总经理、副总经理、财务负责人、风险控制负责人和分支机构/营业机构负责人。

管理办法还要求报告高级管理人员的基本个人信息、工作经历、职责分工等基本信息。

此外，如果高级管理人员涉嫌重大违法违规行为，将被司法机关依法查处、开除出公司等。，成员单位应在2个工作日内向协会报告并说明事件的详细情况。

对此，南京审计大学金融学院副院长刘桦副教授表示，网上贷款平台企业的高级管理层决定了企业的发展方向，迫切需要加强对高级管理层的管理，以防止他们利用职务之便从事非法经营活动或损害当前服务企业的利益。