全国非法集资风险专项整治将启动 全面排查分类处置

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27日，防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会在银监会召开，央行、证监会、公安部、工业和信息化部、商务部、住房和城乡建设部等14个联席会议成员出席。据处置非法集资部际联席会议办公室相关负责人介绍，鉴于非法集资案件形势严峻，部分地区和行业潜在风险较大，部际联席会议拟于下半年组织开展全国非法集资风险专项整治活动，对民间投资、金融管理等重点领域进行全面排查。 p2p点对点贷款、农民合作社、房地产、私募股权基金、民办教育、地方交易所、互助保险等风险点，查明风险基础，依法分类处置，妥善化解风险。 央行有关负责人表示，将尽快出台《非存款贷款机构条例》，加强对非存款贷款机构及其贷款业务的监督管理，有效防止民间借贷领域的非法集资活动。

据部际联席会议负责人介绍，2015年，国务院发布了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》，并召开了视频电话会议进行全面部署。该负责人表示，非法集资案件的风险暴露迅速，大案要案频发。据部际联席会议办公室统计，2015年，全国非法集资新案件数量、涉案金额和参与集资人数分别增长71%、57%和120%，达到历年最高水平，跨省集资数千人，集资超过1亿元的案件分别增长73%、78%和44%。2016年第一季度，公安部立案查处非法集资案件2300起。

部际联席会议负责人表示，非法集资涉及行业多、形式多样、情况复杂。要做好案件预防和处理工作，真正做到早打小打，行业监管人员和监管部门要进一步建立和完善制度，规范和完善工作机制，加强一线检查，承担起预防、监测、预警和监管的责任。

因此，联席会议的14名成员还相互合作，以确保监督和防止非法集资在所有行业没有离开真相空，并明确了下一步的重点和方向的整改。央行有关负责人表示，央行将积极配合国务院法制办推动《非存款贷款机构条例》早日颁布。据报道，民间融资存在许多薄弱环节和问题，特别是民间借贷市场，容易导致非法集资。地理分布相对集中；房地产、养老、科技发展等传统行业案例频发；以担保公司、财富管理公司和投资公司的形式开展活动，呈现出与金字塔计划相融合的趋势；利用主流媒体进行宣传等。

同时，鉴于网络金融背景下非法集资案件频发，央行将进一步细化要求，丰富手段，加大配合防范和处置网络金融背景下非法集资的力度。包括完善监管体系。继续与相关部门和地方政府合作，推动出台互联网金融具体形式的配套监管措施，完善非法集资举报奖励机制。严格执行监管要求。严格执行客户资金第三方存管制度，加强对互联网资金流的全方位监控；要求从业人员有效识别客户，加强主动监控和可疑交易报告；修订非法集资监测指标和模型，探索建立非法集资风险识别和预警机制；通过“金融知识普及月”、“金融消费者权益日”等多种形式，普及非法集资的风险识别和防范知识，加强投资者教育和消费者权益保护。加强行业自律，引导互联网金融机构依照法律法规开展各项业务活动。

相关负责人表示，非法集资的预防和处置是一项系统工程，需要防控与疏通相结合。未来将推动多层次资本市场体系的完善，鼓励、规范和引导民间资本进入金融服务领域，大力发展普惠金融，增加中小企业有效资本供给，增加对经济社会发展薄弱环节的金融服务。鼓励和引导民间投融资健康发展，拓宽民间投融资渠道。完善民间借贷日常监管机制，引导民间借贷利率合理化。