夯实反洗钱工作基础

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华夏银行郑州分行深入贯彻反洗钱要求，积极履行金融机构反洗钱义务，有效防控洗钱风险，全行反洗钱工作水平不断提高，取得良好成效。分行反洗钱工作也得到了监管部门和总行的好评。2014年和2015年，连续两年被中国人民银行郑州市分行评为甲级。

巩固反洗钱工作基础，完善反洗钱工作体系。华夏银行郑州分行加强了分行反洗钱领导小组建设，及时调整了领导小组成员，明确了具体工作联系人和相关部门的职责，有效防控了洗钱风险，提高了分行反洗钱风险控制能力和管理水平；完善反洗钱内控体系，及时进行后评价。在落实总行反洗钱相关内部控制制度的基础上，完善反洗钱内部控制制度，定期进行后评价，重点关注制度的合规性、完整性、协调性、可操作性和有效性五个方面，有效确保分行反洗钱内部控制制度的有效性；同时，加强反洗钱队伍建设。积极加强各单位反洗钱联络员管理，督促业务条线反洗钱义务的履行，有效发挥各单位反洗钱联络员在反洗钱工作中的作用，推动各专业条线各项反洗钱工作要求的落实。

加强监管合作，逐步深化反洗钱监管合作。分行积极配合当地人民银行要求，重视反洗钱信息报送质量，不断加强监管协调，积极协助配合反洗钱行政调查，确保反洗钱调查有效开展，严格执行非现场监管要求，如实反映分行反洗钱工作。

提高公众反洗钱意识，全面普及反洗钱知识。本行积极组织反洗钱宣传和培训，旨在普及必要的反洗钱法律法规和金融知识，提高公众和全体员工的反洗钱意识，保护其合法权益，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。自四年多前成立以来，分行组织员工学习和提高反洗钱技能。对外，充分利用自身的宣传优势，张贴海报、发放宣传册和折页，设立反洗钱咨询点。此外，他们还主动走进社区，向公众宣传和普及反洗钱知识，有效扩大了反洗钱活动的宣传效果。

充分发挥基层人员作用，推进洗钱风险分析正规化。本行积极推进洗钱风险分析，反洗钱工作成效显著。分行采取有效整合业务线资源、防范和控制洗钱风险、引导分行业务人员积极参与反洗钱工作、充分发挥业务人员了解客户、业务和产品、识别和发现可疑交易的特点等方法。通过提高分行和支行的审计水平，对监管岗的工作进行了二次审计，以提高大额和可疑报告的质量。特殊情况下，及时与监管部门沟通并报告，确保为监管部门提供有价值的可疑交易线索。

未来，华夏银行郑州分行将坚持创新工作方式，深化员工反洗钱工作的责任感，切实做好各项反洗钱工作，为创造良好的金融环境、促进河南经济发展做出贡献。