十年磨一剑

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2006年10月31日，全国人大常委会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。10年来，在中国人民银行和中国人民银行太原市分行党委的正确领导下，在反洗钱联席会议成员单位的共同努力下，在反洗钱义务机构的全力支持下，山西省不断巩固反洗钱基础工作，完善反洗钱监管机制，务实开展反洗钱部门间的合作，实现了监管机构全覆盖、监管手段全用、监管水平全面提高的“三位一体”目标

山西省人民银行的反洗钱工作多次得到山西省政府、省公安厅、省国家安全局、省国家税务局、太原海关等相关部门的充分肯定和感谢。2016年，被中国人民银行总行、公安部、国家外汇管理局联合授予“打击境外公司和地下银行非法转移资金专项行动”称号。

进行现场执法检查

记者了解到，10年来，山西省各级人民银行对1165家自愿性总部或分支机构进行了现场反洗钱执法检查，其中银行业金融机构818家，保险金融机构301家，证券金融机构41家。5 .支付机构；共对196家机构的高级管理人员进行了访谈，对410家新成立的金融机构进行了现场指导，对235家机构进行了访问监督。

山西省各级人民银行加强金融情报管理，完善重点可疑交易报告的收集、筛选、判断和传递，共受理联席会议成员单位和金融机构报告的389起重点可疑交易。经过分析和筛选，14份提交给反洗钱局协助筛选，13份与反洗钱监测中心交换，43份与公安和其他调查机关交换和讨论，7份移交给省国家安全部，4份移交给省国家税务局，1份移交给太原海关，启动了28项调查，联合调查了33起案件。

实施联合研究和判断工作

面对辖区内洗钱手段日益复杂、多样化和技术化，以及可疑交易呈现跨机构、跨地区特点的新形势，中国人民银行太原市分行积极探索研究对策，于2016年4月发布了《中国人民银行太原市中心支行反洗钱重点可疑交易联合研判指引(试行)》，在为执法机关的侦查活动提供更高效、更有价值服务的基础上，建立了联合研判机制。目前，该机制运行良好，得到了山西公安机关的多次书面感谢。

根据工作需要，中国人民银行太原市分行不时与执法部门就山西省重点案件和异常经济交易进行沟通，在判断全省重点可疑交易线索方面取得重大进展。本行与省人民检察院、省公安厅、省国安厅、太原海关等成员单位进行了33次案例讨论，与公安税务部门合作侦破13起案件，与省公安厅合作开展“破案”专项行动，与省税务部门签署了反洗钱合作备忘录。

中国人民银行太原市分行作为山西省禁毒委员会委员，多次参加省级禁毒工作部署会议，指导志愿机构特别是毒品犯罪高发地区的金融机构加强洗钱风险防控，有效监控涉毒资金账户和资金交易，达到预防和打击涉毒洗钱犯罪的目的。本行组织志愿机构在不同行业开展反洗钱“结对”活动，为不同行业反洗钱经验交流与合作提供了良好平台，促进了不同行业和领域反洗钱工作的全面协调发展。

梳理和检查可疑交易

2015年，中国人民银行太原市分行配合公安部门开展“打击境外公司和地下银行非法转移资金专项行动”，对全省涉嫌利用境外公司和地下银行的重点可疑交易报告进行了梳理和调查，并将有价值的可疑交易报告立即移送总行反洗钱局和当地公安机关。2016年上半年，在合作机制框架下，本行与相关部门合作，重点查处收受贿赂、骗取出口退税、虚开增值税专用发票和恐怖主义等案件，为案件侦破提供了有力支持。

山西省反洗钱联席会议领导小组副组长、中国人民银行太原市中心支行副行长朱新春表示，在今后的工作中，山西省各级人民银行将围绕总行的重点工作部署，积极关注fatf相关工作要求和第四轮互评相关事宜，继续深化“以风险为本， 法人监管”和差别监管措施，并密切关注新的金融洗钱形式和恐怖融资风险，探索新的监管方式。 山西省人民银行将进一步夯实基础，努力工作，发挥优势，重点突破，坚持兼顾风险防范和促进发展的多重目标，努力建设一支政治作风过硬、理想信念坚定、依法履职的反洗钱队伍，为维护经济发展和社会稳定做出新的贡献。