上海自贸区新一轮金改瞄准科创 个人自由贸易账户开闸

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11月23日，央行上海总部召开政策会议，宣布启动FTZ新一轮金融改革，推进自由贸易账户准确服务实体经济跨境活动，并正式发布《关于进一步拓展FTZ支持科技创新和实体经济跨境金融服务功能的通知》(以下简称《通知》)。

作为另一项重要实施规则，新一轮黄金改革依托自由贸易账户功能，准确服务实体经济，帮助科技创新中心建设，为“中国制造2025”和“大众创业创新”企业提供跨境金融服务。此外，今后上海将支持科技企业建设，引进海外高层次人才，启动自由贸易账户的个人服务功能。

建行上海分行相关人士在接受《全国商报》采访时表示，新政策的出台，使全市科技创新领域共享了自贸区金改政策的红利，使商业银行的金融服务能够准确覆盖整个生命周期不同阶段科技创新企业的需求。 也可以兼顾海外高层次人才的跨境服务需求，为上海打造具有全球影响力的科技创新中心创造良好的金融环境。 新政实施的第一天，建行上海分行为两家上海科技企业开设了一个自由贸易账户，并为通用电气中国的一名外国高管开设了一个ftf账户。

支持自贸区开展跨境股权投资业务

《通知》将开设自由贸易账户的主体资格延伸至全市科技企业。上海市科技企业名单上的企业，无论是否在FTZ注册，都可以开立自由贸易账户，办理相关业务。同时，政策明确支持各类种子基金、天使基金、风险投资基金、风险投资基金和产业基金参与国内科技创新，开设自由贸易账户，办理与科技创新投资相关的各项业务。

有业内人士向《国家商报》表示，自由贸易账户灵活便捷的跨境金融服务可以满足不同阶段技术创新所需相关资本的跨境流动和交换，满足技术创新全过程的全方位需求，避免服务同质化，促进金融服务差异化和定制化创新，为上海打造具有全球影响力的科技创新中心创造良好的金融环境，同时通过国际市场分散技术创新的投资风险。

同时，《通知》明确指出，支持在本地区设立的股权投资项目的公司和股权投资基金，可以依靠自由贸易账户支持实体经济跨境股权投资，在本地区内外筹集资金。

业内人士指出，通过自由贸易账户进行跨境股权投资不仅是科技创新领域的需求，也是实体经济做大资本、扩大对外投资的需求。自由贸易账户跨境兑换的便利性能够及时满足跨境股权投资资金调度的需要。这项政策的实施将有助于上海自由贸易试验区开展跨境股权投资业务。

此外，“一带一路”和“走出去”企业带动了大量的资本输出，但这些企业在当地寻求金融服务时通常会遇到一些困难。特别是“一带一路”沿线的许多国家都有不可兑换的货币或严格的外汇管制，这使得许多企业在本地投资之前、期间和之后，在资本管理和风险管理方面都有客观的金融服务需求。

《通知》指出，境内金融机构可以通过自由贸易账户为境外中资企业和合资企业办理投资及境外项目工程相关的预付定金等跨境结算，并在当地开展业务、贸易和投资活动。所需的国际和跨境结算交换、担保、融资、流动性和风险管理服务。为“一带一路”沿线国家和地区的伙伴企业提供跨境金融服务，办理与本地、跨境和国际贸易投资活动相关的结算、汇兑和投资融资服务；它还可以为“一带一路”和“走出去”的企业和项目提供各种风险缓释、风险参与和风险分散服务。

值得注意的是，在FTZ金融改革初期，无论是跨境人民币资金池还是外汇资金池都取得了良好的效果，实现了与最新国际贸易和投资规则(如公平竞争、不挂钩业绩等)的对接。)。在此基础上，《通知》明确了跨国企业集团可以通过自由贸易账户建立功能齐全的跨境人民币资金池。

开始为海外个人提供跨境金融服务

为支持科技创新中心建设中的人才引进工作，通知启动了自由贸易账户的个人服务功能，将自由贸易账户的服务范围复制并延伸至全市，填补了国内金融机构为境外个人提供跨境金融服务的空空白。

本通知发布后，符合相关标准的外国人才、在“上海科技(600608，买)创新实践清单”中就业并持有境外永久居留许可的中国人才、在中国境内国际组织工作的境外个人和国际员工(包括外国人和中国公民)均可在银行开立境外个人自由贸易账户，即ftf账户。

据悉，通过ftf账户，银行可以提供以下金融服务:第一，与其境内就业和生活相关的金融服务；第二，与海外医疗、儿童教育和家庭开支相关的跨境金融服务；三是参与与境内外股权激励计划相关的金融服务；四是开展与投资、理财等业务相关的区域金融服务和海外资本；第五，按照相关规定投资国内相关市场。ftf账户的收入为境内外合法收入。银行在开展ftf账户业务时，可以根据会展业的三大原则，对符合条件的个人进行实名认证后，开展相关金融服务。

中国银行(601988，BUY)(港股03988)相关人士在接受《全国商报》采访时表示，在“新政”发布当天，中国银行为“新政”中符合条件的客户开通了第一批ftf账户，并提供了一系列金融服务。此外，中国银行上海分行还尝试了功能齐全的跨境双向人民币资金池、国际贸易再融资、“一带一路”和“走出去”企业跨境融资、跨境股权投资等。，并办理了第一批业务或确认了合作意向。