“开渠引水”盘活外汇资金

本篇文章1870字，读完约5分钟

我们的记者文悦·赵小亮

通讯员蔡翔宇祁梅捷

"获得外汇集中操作资格对我们帮助很大."山东太阳纸业有限公司业务经理严高兴地告诉记者:“现在，我们国内的子公司可以根据收付汇情况调整现金。每个企业单独去银行购汇的次数少，手续费也少。此外，我们可以按照自己的意愿独立结汇，我们面临的外汇风险也很小。”

据了解，自2014年以来，国家外汇管理局在全国范围内实施了跨国公司外汇资金的集中运营和管理，山东省济宁市中心支行较早引入了东风政策，成为全省最早的试点城市。目前，我局辖内有3家跨国公司的33家成员企业，享受政策便利，可借外债4.46亿美元，对外贷款223亿元人民币。企业累计拨付资金超过8亿美元，直接节约企业财务成本1000多万元。

“筑堤蓄水”

资金是否被收集和交换

跨国公司外汇资金集中运营管理通过设立国内和国际主账户，创新了外汇账户体系。境内成员企业的外汇资金可以在境内主账户上归集使用，境外成员企业的外汇资金可以在国际主账户上归集使用，形成内外两个“蓄水池”。与此同时，两个“水库”之间的“沟渠”已经打开，国内外资金也可以有限。山东孙纸业股份有限公司多年来通过该账户体系解决了外汇资金的相互调拨和使用问题。据统计，试点以来，企业每年节约汇兑成本960万元，资金分配成本1100万元。

记者从济宁市另一家试点企业兖州煤业有限公司了解到，该公司充分利用了海外子公司的资金筹集和使用功能。据报道，该公司在加拿大、香港、澳大利亚等地拥有多家子公司。通过跨国公司的外币资金池，可以对海外成员单位的资金进行归集、清算、运营和管理，集团公司实行统一分配，降低了财务成本，获得了较高的资本收益。此外，海外资金可以在中国境内进行监控、查询和管理，从而实现外汇资金的可视化、可控性和适度集中。

中国人民银行济宁市分行行长郑告诉记者，为了让企业尽快享受到政策的便利，我行不仅及时向企业传递政策，提供业务指导，还简化了业务审批流程，制定了银行业务操作规程，并有专人联系。集体审议、直接汇报数据、特殊事务等。体现了人性化的服务和灵活的监管，在政策出台后的3个月内完成了第一家企业的备案工作，成为山东省第一家资质开发试点企业

“开源引水”

解决企业融资困难

海外低成本资金一直是国内企业缓解融资压力的重要渠道，但中资企业借入外债存在较大的政策障碍。据了解，目前，国家对外资企业的外债实行“赌差”管理，即总投资与注册资本的差额是可以借入的外债金额，而中资企业需要各级审批外债，管理更加严格，无形中增加了中资企业的融资难度。

“现在，通过跨国公司外汇资金的集中运营和管理，企业可以收取和使用成员企业的外债，不能借入外债的成员企业也可以享受境外低成本资金。”兖州煤业股份有限公司财务部副主任李俊表示:“我们集团公司本身不能根据‘下注差额’借入外债，但通过向成员公司中宇金融租赁公司收取2.85亿美元的外债额度，集团内部可以集中调配使用的融资额度将会突然增加，未来融资成本将会降低。”

2015年8月，国家外汇管理局在跨国公司外汇资金运营管理试点的基础上，进一步引入外债比例自律管理，允许中资企业和外资企业按照其净资产的一定比例统一借入外债，实施宏观审慎管理，彻底解决中资企业难以借入外债的问题。

对此，政策出台后，外汇局济宁中心分局积极指导山东山推工程机械进出口有限公司申请加入跨国公司外汇资金运营管理试点项目，不仅获得了试点资格，还获得了1亿美元的外债集中额度。在当前机械行业的“寒冬”时期，它给企业的发展火上浇油。

“将水收集到河流中”

打造地方总部经济

“跨国公司外汇资金的集中运营和管理，不仅是服务企业、支持实体经济发展的便捷措施，也是发挥金融资源集聚效应、打造本土总部经济的重要手段。”国家外汇管理局济宁中心分局副局长阎道生说。

记者了解到，试点政策出台以来，我局牢牢把握大型企业集团在区域涉外经济发展中的主导作用，在坚持“一企一策”服务宗旨的同时，组织相关合作银行赴北京、济南等地参加专业培训。随着业务的逐步发展，银行与大企业之间的合作关系越来越强，政策带来的金融资源聚集效应也突破了长期以来单纯以制造业为经济发展“火车头”的做法，吸引跨国公司在本地设立“资本中心”和“管理中心”，打造本地“总部经济”，形成本地经济发展的又一“极”。

据统计，目前，济宁市参与试点项目的三家跨国企业年均国际收支结算量已占全市近30%，成为拉动全市涉外经济发展的名副其实的“龙头”。未来，更多的企业将享受到资本密集型经营和管理带来的好处，为企业和区域经济的发展注入新的活力。